現在の資産
Total：600万円
＋
300万円
（生活資金）
キャッシュフロー
年収（手取り）：計700万
年間貯蓄：約200万
年間貯蓄率：約28%
積立・投資
NISA：月10万
ボーナス：ほぼ貯蓄
現金：株式＝50:50
ふくろう夫婦
なぜ40歳で3,000万円か
- アッパーマス層に入る水準
- 年利4%で年間120万円の増加
- 積み立てに依存しない状態
- 教育費ピーク前に余裕を確保
目標の資産
Total：3000万円
＋
500万円
（生活資金）
ロードマップ
現在値(20代後半)
- 貯め時：将来のための資産形成期
- 新婚旅行、結婚式など大きな出費あり
- 子どもができても安心して暮らせる生活資金をまずは確保
30歳
- 第一子誕生
- 育休、子育てにより収入減の時期
30代半ば
- 第二子誕生
- 引っ越し
40歳
- 子どもが学生に
- 生活状況に応じて無理せず積み立て