こんにちは、ふくろう夫婦です！
2026年5月時点の総資産は672万円。2026年3月の620万円から52万円増加しました。
内訳は現金464万円・株式208万円。生活資金300万円を除くと、現金164万円に対して株式208万円でした。
GWの旅行支出があっても新NISAは10万円積み立て、株式比率が高まっても近いボーナス流入を見込んで売却リバランスは行いませんでした。
資産が増えた月でも、金額だけを見れば家計の状態は分かりません。5月は株式相場が比較的好調だった一方、GWの旅行支出もありました。
この記事では、2026年5月時点の資産額と内訳に加えて、なぜ株式比率が高くなってもすぐに売らなかったのかまで、当時の判断として記録します。
この記事ではこんなことがわかります
- 2026年5月時点の総資産と内訳
- 3月からどれくらい資産が増えたか
- GW旅行があってもNISA積立を続けられた家計
- 株式比率が高まってもすぐ売却しなかった理由
2026年5月時点での我が家の総資産は672万円でした。
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 現金 | 464万円 |
| 株式 | 208万円 |
| 総資産 | 672万円 |
前回公開した2026年3月時点の総資産は620万円だったため、2か月で+52万円です。
| 時点 | 総資産 |
|---|---|
| 2026年3月 | 620万円 |
| 2026年5月 | 672万円 |
| 増減 | +52万円 |
増加には毎月の積立だけでなく、株式評価額の上昇も含まれています。相場による評価額は上下するため、52万円すべてを家計から貯めた金額とは考えていません。
3月時点の資産状況はこちらの記事に残しています。
5月時点の現金464万円のうち、我が家では300万円を生活資金として別枠で考えていました。
そのため、生活資金を除いて資産配分を見ると、現金164万円に対して株式208万円です。
※現金464万円のうち、生活資金300万円は別枠として除いています。
基準としている現金：株式＝1：1程度と比べると、この時点では株式側がやや多い状態でした。
生活資金300万円を確保している理由はこちらで詳しく整理しています。
5月はGWに旅行へ行き、一時的な支出がありました。それでも、新NISAは予定どおり10万円積み立てています。
旅行にお金を使っても、NISA積立を止めたり、生活防衛資金を大きく崩したりする状態にはなりませんでした。
我が家では旅行など予定できる大きな支出を特別費として考えています。支出をなくすのではなく、使うお金と残すお金を先に分けることで、旅行と資産形成を両立させる考え方です。
新NISAの積立額も、枠をできるだけ早く埋めることではなく、生活を崩さず継続できる金額から決めています。
生活資金を除くと株式208万円に対して現金164万円だったため、5月時点では株式比率がやや高くなっていました。
ただし、我が家はこの時点で株式を売って1：1へ戻すことはしませんでした。理由は、近いうちにボーナスが入り、現金側が増える見込みがあったからです。
一時点の比率だけを見て売買するより、これから入るお金まで含めて判断しました。
- 生活資金300万円はすでに確保していた
- 生活資金を除くと株式比率はやや高かった
- 近いボーナス流入で現金が増える見込みがあった
- そのため、株式を売らず入金後の配分を確認することにした
我が家の資産配分ルールそのものは、こちらの記事で整理しています。
5月時点では「ボーナスが入れば現金比率が上がる」と考えて、株式を売らずに様子を見る判断をしました。
この判断が実際の資産配分にどうつながったかは、翌月の資産公開で振り返っています。月次記録をつなげて見ることで、その時点の判断と、その後の結果を分けて確認できます。
- 2026年5月の総資産は672万円
- 現金464万円・株式208万円
- 2026年3月の620万円から+52万円
- GW旅行があっても新NISA10万円を継続
- 生活資金300万円を除くと現金164万円・株式208万円
- ボーナス流入を見込み、株式売却による即時リバランスは行わなかった
5月は資産額が増えたこと以上に、相場で比率が動いても、一時点の数字だけで機械的に売買しなかったことが大きな振り返りでした。
月次の資産公開では、残高だけでなく、その時点で何を見て、なぜその判断をしたのかまで記録していきます。
